Les étrangers souhaitant ouvrir un compte en Thaïlande devront faire face à des obstacles supplémentaires à partir du lundi 17 février. Même ceux qui ont besoin d'un compte d'épargne ou d'un compte courant pour demander un visa de destination pour la Thaïlande (avec 500 000 bahts) ou un permis de retraite non-immigrant « O » (avec 800 000 bahts) risquent de rencontrer des difficultés. Des agences bien connectées et populaires, telles que Tik Tok basée à Jomtien, ont indiqué sur les réseaux sociaux qu'elles ne seraient pas en mesure d'aider à l'ouverture de comptes bancaires pour les clients étrangers jusqu'à nouvel ordre.
Le gouvernement thaïlandais, par l'intermédiaire de la Banque de Thaïlande, a officiellement lancé une nouvelle attaque contre les comptes de mules en Thaïlande dans le but de lutter contre la fraude financière et le blanchiment d'argent. Le Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent a gelé 1,8 million de comptes bancaires suspectés d'être des comptes de mules et a déclaré que 2 500 titulaires de comptes ont été arrêtés au cours de l'année écoulée. Les enquêtes de la police se concentrent désormais sur les sociétés de télécommunications, les plateformes numériques, les fournisseurs de services de portefeuille électronique ainsi que les consommateurs réels. Le moment de l'annonce reflète probablement la campagne alliée du gouvernement thaïlandais contre les centres d'appel frauduleux, en particulier ceux basés au Myanmar et au Cambodge. L'approvisionnement en électricité thaïlandais a été coupé dans certaines régions avec un succès limité. Pendant ce temps, les tentatives se poursuivent pour s'assurer que les comptes bancaires mobiles thaïlandais correspondent au nom du titulaire de la carte SIM. Cela a déjà entraîné diverses difficultés, par exemple pour les étrangers utilisant le nom de leur femme ou pour les comptes d'entreprise enregistrés sous le numéro de téléphone personnel du directeur général.
Les responsables gouvernementaux sont réticents à donner un calendrier pour la dernière vague de répression contre les étrangers qui tentent d'ouvrir des comptes bancaires en Thaïlande. Des guichetiers de banques thaïlandaises ont déclaré au Pattaya Mail que le problème pourrait durer plusieurs semaines, le temps que les enquêtes se poursuivent sur les faux sites Web, les applications de messagerie, les réseaux sociaux et les individus soupçonnés d'être impliqués dans la criminalité bancaire. Certains employés de banque affirment que le problème le plus important concerne les touristes asiatiques qui ouvrent des comptes bancaires pour blanchir de l'argent en cryptomonnaie, une cryptomonnaie issue de la fuite des capitaux, difficile à suivre.
Il n'existe actuellement aucune interdiction formelle d'ouvrir de nouveaux comptes par les banques, mais elles refusent généralement d'ouvrir un compte au motif que « les intentions du demandeur ne sont pas claires », une expression fourre-tout qui pénalise (par exemple) tous les détenteurs de visas touristiques autorisés à séjourner moins d'un an. Les banques peuvent également suspendre les comptes si elles soupçonnent un blanchiment d'argent, une fraude, un financement du terrorisme ou des produits du trafic de drogue et d'êtres humains.
Selon Siam Development, la situation générale montre que les solutions réglementaires en Thaïlande créent souvent plus de problèmes qu’elles n’en résolvent. La lutte contre les comptes de mules est nécessaire, mais une stratégie plus précise est nécessaire : une stratégie qui cible les véritables criminels avant de geler les comptes bancaires sans discrimination. À court terme au moins, les entreprises et les ressortissants étrangers doivent se préparer à de nouvelles difficultés bancaires dans un environnement déjà difficile. En d’autres termes, gardez votre calme et continuez. Du mieux que vous pouvez.
Source, https://www.pattayamail.com/latestnews/ ... own-490881
Attention à ceci pour certains, pendant ce temps, les tentatives se poursuivent pour s'assurer que les comptes bancaires mobiles thaïlandais correspondent au nom du titulaire de la carte SIM. Cela a déjà entraîné diverses difficultés, par exemple pour les étrangers utilisant le nom de leur femme ou pour les comptes d'entreprise enregistrés sous le numéro de téléphone personnel du directeur général.